За 9 месяцев 2021 года в Твери выявили пять организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: Об этом сообщили в региональном отделении Банка России.
В Центробанке уточнили, что из пяти нелегальных финансовых компаний, действовавших в Твери, четыре занимались незаконной выдачей кредитов, а пятая являлась финансовой пирамидой. Все они работали, не имея на это права.
Кстати, ознакомиться с полным списком подобных компаний можно на сайте Банка России, сейчас там собраны данные более чем по 3,6 тысячи подобных организаций. Список постоянно обновляется.
«Опасность обращения к нелегальным кредиторам состоит в том, что они никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к профессиональным легальным участникам финансового рынка: ни в части процентов, ни в части взыскания средств, – поясняет заведующая сектором визуального контроля Отделения Тверь ГУ Банка России по ЦФО Ольга Добрякова. – Нелегальные организации могут сделать подлог документов, умышленно ввести клиента в заблуждение, предлагая одну услугу вместо другой. Как правило, нелегальные кредиторы маскируются под МФО, комиссионные магазины, ломбарды».
Сотрудники Банка России призывают тверитян быть бдительными потребителями финансовых услуг и рекомендуют перед заключением договора найти выбранную компанию в реестре легальных организаций на сайте cbr.ru и сверить данные из него с документами организации: название, контактную информацию, официальный сайт, юридический адрес. Также стоит проверить, отсутствует ли она в списке организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности.
«Наиболее актуальные схемы, которые характерны, для организаций с признаками финансовых пирамид – это предложения быстро заработать и получить высокий доход. Такие организации дают активную рекламу, обещают гражданам быстрое получение денежных средств, дела ведут по принципу сетевого маркетинга, вовлекая в свои схемы жителей разных возрастных категорий. Некоторые просят для вступления в их «круг» уплатить взнос или вступить в партнёрскую программу, обещают подарки в виде дорогой техники или автомобиля. При этом не раскрывают информации о своём финансовом положении и деятельности. Для своей работы подобные организации зачастую используют формы потребительских кооперативов, потребительских обществ, называют себя «кассы взаимопомощи» и другими подобными, внушающими доверия наименованиями», – отмечает пресс-служба регионального отделения Банка России.
Центробанк выявляет нелегальных участников на финансовом рынке, используя собственную систему мониторинга, а также на основе обращений граждан и организаций.
В упомянутом выше списке компаний с признаками нелегальной деятельности включаются данные об организациях с признаками финансовой пирамиды, нелегальных кредиторах и о нелегальных участниках рынка ценных бумаг. Многие из этих компаний работают в глобальной сети, поэтому тверитянам следует внимательно относиться к разного рода сайтам, предлагающим быстрый доход или низкие цены.
Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или даже просто узнали о таких компаниях, сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России.
0
